תכנון פיננסי הינו תהליך פיננסי המעניק שקט נפשי למשפחה. התהליך כולל שלושה רבדים:
שיקוף
שיקוף המצב הקיים למשפחה : היכן הכסף שלי מנוהל היום, כמה יש לי בכל מוצר, מהם דמי הניהול, מהי רמת הסיכון בה הכסף מנוהל מהם הכיסויים הביטוחים שלי ועוד המון נתונים המשקפים את תמונת המצב הפיננסית של המשפחה.
שלב 1
תשאול
שלב זה מציף שאלות למשפחה. שאלות כגון: מה המטרות של המשפחה? מה אנחנו רוצים להשיג? עם כמה כסף נרצה לפרוש? מהם הסיכונים שאותם נרצה לגדר? מה טווח ההשקעה של הכסף שלי? באיזה רמות סיכון אני צריך לנהל את המוצרים? מהם אנשי המקצוע שאני פועל מולם היום?
שלב 2
תכנון וביצוע
לאחר הגדרת המצב המצוי, והגדרת המצב הרצוי אתכנן עבורכם ואיישם תוכנית מותאמת אישית.
שלב 3
התכנון מתאים לכל סוגי המשפחות. הן למשפחות צעירות בשנות ה 30 עד 40 שנמצאות לרוב בשלבים של רכישת בית, משכנתה, ילדים, הן למשפחות בשנות ה 50 שצברו כבר הון והן למשפחות שגילאי הפרישה מהעבודה כבר נראים באופק.
כמו כן, התכנון הפיננסי חשוב למשפחות אחרי גיל הפרישה שצברו הון וצריכים לנהל אותו באופן מיטבי.
