תפריט
פוליסת חסכון פיננסי – פוליסת חסכון הינו תיק השקעות מנוהל בשוק הון. פוליסות אילו מנוהלות בחברות הביטוח ולא בבנקים. הכסף מושקע בהתאם לפרופיל הסיכון של הלקוח ( ולאחר השלמת איפיון צרכי הלקוח), החברות מציעות מגוון מסלולי השקעה השונים זה מזה בהיקף מרכיבי הסיכון בכל מסלול.
קופת גמל תחת תיקון 190 – תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מגדיל את מגוון הפטורים מתשלום מס על קצבת הזקנה. במסגרת התיקון, נוכל לבצע הפקדה חד פעמית או הפקדה שוטפת לקופת הגמל, ולמשוך את הכספים כקצבה או במשיכה חד פעמית ( תחת כללי המשיכה) וליהנות מהטבות מס בעת משיכת הכספים. היתרון העיקרי של התיקון : משיכת הכסף כקצבה מעל גיל 60 בפטור ממס או משיכה חד פעמית בתשלום מס של 15% נימינאלי במקום 25% מס על הרווח הריאלי במוצרי השקעה מקבילים.
קופת גמל להשקעה – מוצר זה דומה במהותו לפוליסת החסכון, תיק השקעות מנוהל בחברות הביטוח או בבתי ההשקעות, ניהול מקצועי ואיכותי, דמי ניהול אטרקטיביים, נזילות מלאה. לקופת הגמל להשקעה יש יתרון אחד ייחודי, משיכת הכסף מעל גיל 60 בדרך של קצבה הינה פטורה ממס רווחי הון.
לקופת הגמל להשקעה ניתן להפקיד באופן חד פעמי או חודשי תחת מגבלה של מקסימום הפקדה שנתית לכל חוסך של עד 70,000 ₪.