תכנון פיננסי

תכנון פיננסי איכותי מתחיל בתמונה המלאה של ההון המשפחתי. התהליך שלנו בנוי משלושה רבדים מרכזיים:

מיפוי והבנת המצב הקיים

תכנון נכון מתחיל בהבנה מלאה של ההון המשפחתי. בשלב זה, אנו אוספים את כל חלקי הפאזל - הנכסים, החסכונות, ההשקעות והביטוחים שצברתם, ומאחדים אותם לתמונה אחת ברורה. המטרה היא להבין בדיוק איפה אתם נמצאים היום, כבסיס לקבלת החלטות חכמות.

שלב 1

הגדרת יעדים ותכנון אובייקטיבי

לאחר שהבנו את נקודת ההתחלה, נגדיר יחד לאן אתם רוצים להגיע. כגוף תכנון עצמאי שאינו מייצג חברת ביטוח או בית השקעות, הנאמנות שלנו היא אך ורק לכם. אנו נבנה עבורכם אסטרטגיה המותאמת אישית למטרות שלכם, ללא תלות ב"מכירת מוצרים".

שלב 2

התוכנית לפעולה: סדר, שליטה ושקט נפשי

השלב הסופי הוא תוכנית פעולה ברורה שנועדה לייצר לכם ערך אמיתי. הערך הוא לא רק בתוצאה הכלכלית, אלא בתחושת הסדר, השליטה והשקט הנפשי שנוצרים כשיודעים שהעתיד הפיננסי שלכם מנוהל בצורה מיטבית ומקצועית לאורך זמן.

שלב 3

השירות מתאים למשפחות בכל שלבי החיים: למשפחות צעירות בתחילת דרכן, למשפחות מבוססות שצברו הון משמעותי, למי שמתכננים את פרישתם לגמלאות, וגם לאלו שכבר פרשו ומעוניינים לנהל את ההון הקיים בצורה נכונה.