תפריט
הכרתי את אופיר לפני כחמש שנים דרך חבר שהמליץ על שירותיו. בתחילה נרתעתי מלקבל שירות של תכנון פיננסי (הרי אני יודע לעשות זאת בעצמי), אבל השתכנעתי והחלטתי לתת הזדמנות.
היום, חמש שנים אחרי, אני מרוצה מאד מההחלטה שקיבלתי:
אופיר ערך עם אשתי ואיתי תהליך של תכנון פיננסי מקיף, שנגע בכל ההיבטים הפיננסיים הנוכחיים והעתידיים של חיינו.
בנינו יחד תכנית פיננסית ובהתאם לה הקצנו את ההשקעות שלנו בצורה שהתאימה לנו, ובחרנו יחד ספקי שירותים מתאימים.
גם תכניות הביטוח שלנו עברו בדיקה קפדנית של אופיר.
בשנים שחלפו מאז, אופיר נמצא איתנו בקשר רציף, עוקב אחרי תיק ההשקעות שלנו, מציע הצעות חדשות ומשפר את תנאי ניהול ההשקעות (משיג עבורינו דמי ניהול משופרים).
זה חשוב תמיד, אך חשוב במיוחד בימי משבר כמו משבר הקורונה הנוכחי – אני יודע שאופיר זמין תמיד להתייעצויות.
והכל נעשה בדרכו המיוחדת של אופיר – בנועם, במקצועיות ובשיתוף מלא איתנו.
אני ממליץ על שירותיו של אופיר בפה מלא.
אישתי יעל ואני בחרנו בך לבצע עבורנו תכנון פיננסי משפחתי כולל כדי להשיג מספר מטרות עיקריות:
א. לבחון את התזרים השוטף והעתידי יחד עם הנכסים והתחייבויות הנוכחיים והעתידיים לצורך בנייה של תוכנית תזרים מזומנים ארוכת טווח מותאמת לנו, ליכולותינו ולצרכינו ורצונותינו.
ב. לבדוק כיצד משתלבות התוכניות העתידיות שלנו בכל צמתי החיים שאנו יודעים לצפות מהיום: חתונות לילדים, טיולים בעולם, החלפת רכבים, פרישה וכיו"ב.
ג. בחינת ניהול הסיכונים המשפחתי – מהן הסכנות הכלכליות העתידיות האפשריות (מוות, נכות, פציעה, פיטורין, מחלות וכו') וכיצד נערכים ומספקים הגנה מפניהן.
ד. תכנון הפרישה בגיל שנבחר לעצמנו – יצירת המשאבים הנדרשים (חסכונות, נכסים וכו') למניעת ירידה ברמת החיים עם הפרישה לפנסיה, ותכנון נכון של אופן השימוש במשאבים אלה לאחר הפרישה על מנת למצות את המירב מהחסכונות והנכסים.
ה. תכנון היבטי המיסוי – תכנון מיטבי של היבטי המיסוי טרם הפרישה ואחריה, למיצוי מלוא הפוטנציאל הכספי של החסכונות והנכסים שצברנו.
בעקבות הליווי המלא שקיבלנו ממך, התוצרים שקיבלנו, המסקנות והתובנות וגם המשך הליווי השוטף ליצירת המצב הרצוי מבחינת טיפול בחסכונות, בביטוחים השונים ובפנסיות, אני יכול לומר בוודאות שאתה מקצוען אמיתי,
ולא פחות חשוב, אדם נעים וסבלני ואשמח להמליץ עליך לכל מי שמעוניין בביצוע תכנון פיננסי כולל לו ולמשפחתו.
הופנינו ע"י אנשי מקצוע מכובדים בתחום הפיננסי לייעוץ וטיפול בהשקעות הפיננסיות שלנו אצל אופיר זלדמן, תוך מתן המלצות חמות על אופיר ע"י אותם אנשי מקצוע.
כבר בפגישת ההיכרות הראשונה עם אופיר, נתגלה בפנינו אדם נעים, אדיב ובעל ידע מקצועי מעמיק בתחום הפיננסי – בדיוק האדם שחיפשנו לצרכים הפיננסיים הספציפיים שלנו.
רעייתי ואני החלטנו פה אחד ללא שום ספקות שזה האדם הנכון עבורנו לייעוץ וטיפול בהשקעות הפיננסיות שלנו. ואכן, אופיר עשה ועושה מלאכתו לשביעות רצוננו באופן מאוד מקצועי ובאווירה נינוחה ונעימה. אופיר מגלה סבלנות רבה וסובלנות לכל גחמה שלנו, זמין תמיד לכל עניין ונותן מענה מהיר לצרכים הפיננסיים שלנו.
אנו מאוד סומכים על אופיר, בטוחים בו ומרגישים שההשקעות שלנו נמצאות בידיים טובות, בטוחות ומקצועיות.
עד עתה זה מוכיח את עצמו.
אני שמח, שלאחר שנים רבות של ניסיונות כושלים, מצאתי את אופיר.
המקצועיות, היושר, היושרה ונועם ההליכות שלו הפכו אותו לתחנה האחרונה שלי ושל לקוחותי בתחום הביטוח.
עשרות מלקוחותי הופנו בשנים האחרונות לאופיר ואני קיבלתי רק שבחים, אפס תלונות.
זכיתי להכיר את אופיר לפני כחמש שנים כמתכנן פיננסי ואיש כספים ממעלה ראשונה ועל כך אני מברך.
אופיר הינו מקצוען אמיתי שלא מפספס דבר בטיפול בלקוחותיו, בעל סבלנות רבה וידע רב בכל נושאי התכנון הפיננסי על כלל רבדיו.
כחלק מעבודתנו המשותפת לא פעם ניסמכתי על אופיר ועצותיו ולא קרה שהתאכזתי.
שמח להמליץ על אופיר זלדמן, סוכן הביטוח שלי.
קשוב לכל צורך, זמין לכל פניה, ובעיקר, מנחה ומגדיר בשיקול דעת את הצרכים.
אופיר בשבילי אתה המצפן
אמין, מדוייק, אחראי ורואה את שמעבר אתה איש אמוני בתחום הפיננסי הביטוחי ובכלל אימצתי אותך כחבר.
תודה על העזרה הליווי והתמיכה